Schemele de fraudă cu pretext investițional iau amploare. BNM vine cu recomandări pentru cetățeni

Schemele de fraudă cu pretext investițional iau amploare la nivel mondial în era tehnologiilor informaționale, iar țara noastră nu este o excepție. În aceste condiții, Banca Națională a Moldovei (BNM) recomandă cetățenilor să se informeze înainte de a face investiții, astfel încât să nu cadă în plasa escrocilor, transmite MOLDPRES.

Banca centrală precizează că anunțurile false sunt distribuite în special pe rețelele sociale. Prin intermediul acestora, răufăcătorii profită de lipsa de prudență a oamenilor și îi ademenesc în scheme de pretinse investiții, cu promisiunea că în scurt timp vor obține câștiguri fabuloase.

În aceste scheme sunt utilizate de obicei denumirile unor companii cu renume sau ale unor instituții naționale și internaționale, branduri și logo-uri ale unor bănci centrale și comerciale sau imaginile unor demnitari de stat, a unor pagini web fictive. După ce obțin bani de la persoanele atrase în schemă, răufăcătorii dispar fără urmă. În același timp, schemele  sunt modificate de la caz la caz, ceea ce face dificilă detectarea lor și sporește numărul de victime.

În acest context, Banca Națională îndeamnă cetățenii să se informeze de pe site-uri oficiale și să fie precauți atunci când li se fac promisiuni de profituri mari și rapide. De asemenea, se recomandă prudență maximă față de persoanele care pretind că au cunoștințe și oferă oportunități exclusive de investiții sau față de cei care solicită plăți cu scopul investițiilor.

Banca centrală mai recomandă cetățenilor să nu discute aspecte legate de investiții cu persoane suspecte și să nu transmită bani persoanelor cu care au interacționat doar în mediul online. În mod special, BNM menționează că nu trebuie furnizate date bancare, copii ale actelor de identitate sau orice alte informații sensibile pe pagini web care promovează obținerea profiturilor mari sau rapide și a căror autenticitate nu poate fi verificată.

Totodată, BNM atenționează, în mod repetat, asupra riscurilor de a investi în criptovalute, care nu sunt reglementate în Republica Moldova. Prin urmare,  fondurile utilizatorilor nu sunt protejate.