Более строгие наказания за мошенничество и подделку безналичных платежных инструментов

Кишинев, 4 ноября 2026 года – Парламент рассмотрит законопроект, предусматривающий борьбу с мошенничеством и подделкой безналичных платежных инструментов. Комиссия по вопросам права, назначениям и иммунитету одобрила заключение по законодательной инициативе, разработанной с этой целью. Проект направлен на приведение национальной нормативной базы в соответствие с европейскими стандартами.

Авторы предлагают внести изменения и дополнения в Уголовный кодекс для усиления уголовно-правовой защиты от незаконного изготовления и создания безналичных платежных инструментов - как материальных (банковских карт, USB-устройств, мобильных телефонов или смарт-часов, настроенных для осуществления бесконтактных платежей), так и нематериальных (цифровых карт, QR-кодов, цифровых токенов).

Кроме того, проект предусматривает ужесточение наказаний за эти преступления. Так, незаконное изготовление или создание, введение в обращение либо мошенническое использование поддельных или фальсифицированных безналичных платежных инструментов будет наказываться для физических лиц штрафом в размере до 62 500 леев, до 240 часов неоплачиваемых общественных работ или лишением свободы на срок до пяти лет. Для юридических лиц штраф составит до 250 000 леев с лишением права заниматься определенной деятельностью. Проект также предусматривает отдельную ответственность за такие действия, как получение или приобретение, передача, импорт, продажа или распространение незаконно созданных, поддельных или фальсифицированных безналичных платежных инструментов. Отдельно будет наказываться хищение безналичного платежного инструмента, даже если впоследствии он не использовался.

Уголовный кодекс также будет дополнен статьей, предусматривающей наказание за изготовление, приобретение или предоставление устройств, компьютерных данных либо иных средств, предназначенных или адаптированных для совершения определенных преступлений, связанных с безналичными платежными инструментами. Для физических лиц предлагаются наказания в виде штрафа до 67 500 леев или лишения свободы на срок до пяти лет. Для юридических лиц штраф составит до 350 000 леев с лишением права заниматься определенной деятельностью.

Кроме того, в рамках расследования этих преступлений могут применяться специальные меры расследования, такие как мониторинг финансовых операций и контрольная закупка.

Законопроект, направленный на укрепление нормативной базы по борьбе с мошенничеством и подделкой, связанными с безналичными платежными средствами, разработан Министерством юстиции и будет представлен парламенту на рассмотрение в первом чтении. После принятия новые законодательные положения вступят в силу через три месяца после опубликования в «Официальном мониторе».

Управление по коммуникации и связям с общественностью парламента Республики Молдова