Noi sancțiuni pentru fraudele cu carduri digitale, coduri QR și tokenuri. Parlamentul a votat proiectul în prima lectură

Fraudele cu instrumente de plată fără numerar, inclusiv carduri digitale, coduri QR și tokenuri, vor fi sancționate mai dur. Parlamentul a votat astăzi în prima lectură un proiect de lege care prevede înăsprirea pedepselor pentru fabricarea, contrafacerea, distribuirea și utilizarea frauduloasă a acestor instrumente. Amenzile pentru persoanele juridice vor putea ajunge la 350.000 de lei, iar persoanele fizice riscă până la cinci ani de închisoare, comunică MOLDPRES.

Proiectul a fost prezentat în plen de secretarul de stat al Ministerului Justiției, Mihai Gheorghieș, care a explicat că modificările urmăresc alinierea legislației naționale la prevederile europene și extinderea instrumentelor de combatere a fraudelor financiare.

Potrivit oficialului, proiectul prevede completarea Codului penal și clarificarea regimului de fabricare, generare și utilizare frauduloasă a instrumentelor de plată false sau contrafăcute. Totodată, va fi reglementată expres sustragerea unui instrument material de plată fără numerar.

În categoria instrumentelor materiale sunt incluse cardurile bancare, dispozitivele USB, telefoanele mobile și ceasurile inteligente configurate pentru efectuarea plăților contactless. Instrumentele nemateriale vizează cardurile digitale, codurile QR și tokenurile digitale.

Proiectul introduce și sancțiuni pentru instrumentele utilizate la pregătirea fraudelor. Astfel, va fi introdus un articol nou în Codul penal, care va viza producerea, procurarea sau punerea la dispoziție a dispozitivelor, instrumentelor și datelor informatice concepute sau adaptate pentru comiterea acestor infracțiuni.


„În al doilea rând, intervenim asupra instrumentelor utilizate pentru pregătirea fraudelor. Cu alte cuvinte, cadrul penal trebuie să permită intervenția nu doar atunci când frauda a fost deja realizată, ci și asupra infrastructurii care facilitează nemijlocit comiterea acestor fapte”, a explicat secretarul de stat.


Potrivit proiectului, persoanele fizice care fabrică sau generează ilegal, pun în circulație ori utilizează fraudulos instrumente de plată false sau contrafăcute riscă amenzi de până la 62.500 de lei, până la 240 de ore de muncă neremunerată în folosul comunității sau închisoare de până la cinci ani.

În cazul persoanelor juridice, amenzile vor putea ajunge la 250.000 de lei, fiind prevăzută și privarea de dreptul de a exercita o anumită activitate.

Documentul introduce sancțiuni distincte și pentru primirea sau cumpărarea, transferul, importul, vânzarea ori distribuirea instrumentelor de plată generate ilegal, contrafăcute sau falsificate. De asemenea, va fi sancționată separat sustragerea unui instrument de plată fără numerar, chiar dacă acesta nu a fost utilizat ulterior.

O altă prevedere vizează sancționarea producerii, procurării sau punerii la dispoziție a dispozitivelor, datelor informatice și a altor mijloace concepute sau adaptate pentru comiterea infracțiunilor legate de instrumentele de plată fără numerar.

Pentru aceste fapte, persoanele fizice riscă amenzi de până la 67.500 de lei sau închisoare de până la cinci ani. Persoanele juridice vor putea fi sancționate cu amenzi de până la 350.000 de lei și privarea de dreptul de a desfășura anumite activități.

Totodată, proiectul prevede consolidarea posibilităților de investigare a acestor infracțiuni, prin introducerea unor măsuri speciale, inclusiv monitorizarea sau controlul tranzacțiilor financiare, accesul la informațiile financiare și achiziția de control.


„În al treilea rând, consolidăm posibilitățile de investigare pentru anumite infracțiuni din această categorie. Acestea vor include monitorizarea sau controlul tranzacțiilor financiare și accesul la informațiile financiare, precum și achiziția de control”, a precizat Mihai Gheorghieș.


Secretarul de stat a menționat că aceste măsuri sunt necesare având în vedere specificul infracțiunilor comise în mediul digital, pentru investigarea cărora metodele clasice nu sunt întotdeauna aplicabile.

Proiectul de lege a fost elaborat de Ministerul Justiției și urmează să fie examinat de Parlament în lectura a doua.