НБМ упрощает валютные правила: переводы и инвестиции на сумму до 100 000 евро без разрешения

Физические лица и компании в Республике Молдова смогут осуществлять определенные валютные операции на сумму до 100 000 евро без разрешения Национального банка Молдовы (НБМ) — по сравнению с действующим лимитом в 10 000 евро. Новые правила вступят в силу 20 ноября 2026 года и направлены на упрощение финансовых операций с зарубежными странами в соответствии со стандартами Европейского союза, передает МОЛДПРЕС.

Изменения предусмотрены Законом № 226 о внесении изменений в Закон о валютном регулировании, опубликованным 20 октября в «Monitorul Oficial». Согласно НБМ, с 1 января 2028 года лимит увеличится до 250 000 евро.

Новые положения распространяются на несколько видов операций, включая приобретение иностранных акций, облигаций и инвестиционных паев, предоставление займов и пожертвований физическим лицам или компаниям-нерезидентам, выдачу гарантий в их пользу, открытие банковских счетов за рубежом для определенных операций и осуществление валютно-обменных операций за границей.

Например, физическое лицо, проживающее в Республике Молдова, сможет предоставить заем в размере 100 000 евро нерезиденту без получения разрешения НБМ. В настоящее время для такой операции требуется разрешение центрального банка.

Еще одно изменение предусматривает, что резиденты смогут приобретать иностранные финансовые инструменты независимо от суммы и без разрешения НБМ, если эти инструменты допущены к обращению на рынке капитала или денежном рынке Республики Молдова.

Кроме того, инвестиционные общества, организации небанковского кредитования, а также страховые и перестраховочные компании смогут предоставлять займы и кредиты нерезидентам без разрешения независимо от суммы, при соблюдении специальных правил, регулирующих их деятельность. Небанковские поставщики платежных услуг также смогут открывать счета в иностранных банках без дополнительного разрешения, если такие счета необходимы для осуществления лицензируемой деятельности.

Изменения также предусматривают повышение месячного лимита на снятие наличной иностранной валюты за рубежом с помощью карт, выпущенных банками Республики Молдова. С 20 ноября 2026 года лимит увеличится с 10 000 до 100 000 евро на каждый счет, а с 1 января 2028 года достигнет 250 000 евро в месяц. Изменение касается операций, осуществляемых с помощью карт, и не затрагивает правила вывоза наличных денег через границу.

Закон также позволит физическим лицам — резидентам, эмигрирующим за границу, открывать счета в иностранных банках без разрешения НБМ — после установления места жительства за рубежом или в период пребывания там.

С 20 ноября физические лица — резиденты смогут оплачивать иностранной валютой, в том числе наличными, покупки в торговых точках международных аэропортов, расположенных после прохождения таможенного и пограничного контроля, в зоне вылета. Гостиницы в Республике Молдова смогут принимать платежи в иностранной валюте от клиентов-нерезидентов.

Новые положения также позволят обменным пунктам и гостиницам, имеющим лицензию НБМ на осуществление валютно-обменных операций, предоставлять платежные услуги, включая денежные переводы, внесение и снятие наличных, если они зарегистрированы в качестве агентов лицензированных поставщиков платежных услуг.

Следующий этап реформы начнется 1 октября 2027 года, когда будет отменена обязанность уведомлять НБМ о внешних займах и кредитах, полученных резидентами от нерезидентов и подпадающих под действие закона. До этого момента будут по-прежнему применяться действующие требования по уведомлению и отчетности.

НБМ отмечает, что упрощение валютных процедур не отменяет меры по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. Банки и другие поставщики платежных услуг продолжат проверять операции и при необходимости запрашивать документы о происхождении денежных средств и цели операций.

Как отметили в центральном банке, изменения являются частью процесса европейской интеграции Республики Молдова и приближают национальное законодательство к нормам Европейского союза о свободном движении капитала.