Валютная либерализация: порог в 250 000 евро без разрешения НБМ и расчеты в иностранной валюте в определенных коммерческих единицах

Порог для осуществления определенных валютных операций по движению капитала без разрешения Национального банка Молдовы будет повышен до 250 000 евро, а расчеты в иностранной валюте будут разрешены в определенных коммерческих единицах в международных аэропортах и на борту воздушных судов, выполняющих международные рейсы. Физические лица-нерезиденты смогут оплачивать в иностранной валюте гостиничные услуги, оказываемые в Республике Молдова. Парламент сегодня в первом чтении утвердил законопроект, предусматривающий новый этап либерализации валютных операций по движению капитала в рамках процесса приведения национального законодательства в соответствие с нормами Евросоюза, передает МОЛДПРЕС.

Государственный секретарь Министерства финансов Елена Грумеза пояснила, что проект представляет собой второй этап либерализации валютных операций по движению капитала, первый был утверждён в 2025 году. 

По ее словам, Договор о функционировании Европейского союза закрепляет свободное движение капиталов и платежей как одну из четырех основных свобод ЕС и устраняет ограничения на движение капитала между государствами-членами, а также между государствами-членами и третьими странами. Сейчас национальное законодательство предусматривает определенные валютные операции по движению капитала, для которых требуется предварительное разрешение Нацбанка Молдовы. Принятый Республикой Молдова календарь либерализации предполагает поэтапное снятие этих ограничений в три этапа с целью полной либерализации к моменту вступления в ЕС, уточнила Грумеза.


«Прежде всего, происходит повышение порога, начиная с которого требуется разрешение НБМ для таких операций, как покупка иностранных финансовых инструментов, предоставление займов, финансовых кредитов и гарантий нерезидентам. Он будет установлен на уровне 100 тысяч евро с вступлением в силу через месяц со дня опубликования, а с 1 января 2028 года порог будет дополнительно повышен до 250 тысяч евро.

Другое изменение на данном этапе касается предоставления обменным пунктам права оказывать платежные услуги для повышения финансовой включенности населения. На данный момент они оказывают только услуги по обмену валюты, однако в соответствии с новыми положениями смогут действовать в качестве поставщиков платежных услуг. 

Третье - отмена режима авторизации для открытия счетов в иностранных банках резидентами Республики Молдова на период, когда они постоянно поселяются за границей или находятся там в течение определенного времени», - пояснила госсекретарь Минфина.


Председатель Комиссии по экономике, бюджету и финансам Дориан Истратий уточнил в докладе комиссии, что новые пороги будут применяться и к операциям личного характера, таким как пожертвования и займы между физическими лицами, открытие определенных счетов за рубежом, операции по обмену валюты за границей, а также некоторые другие операции по движению капитала.


«Уточнены нормы, касающиеся операций личного характера, а именно новые положения устанавливают, что лица, эмигрирующие из страны, могут осуществлять перевод активов, принадлежащих им на момент установления постоянного места жительства за границей или в период пребывания за границей (ст. 15); установлено право физических лиц-резидентов, которые эмигрируют (на момент установления постоянного места жительства за границей или в период пребывания за границей), открывать счета в банках-нерезидентах без разрешения НБМ (ст. 13); было установлено право резидентных небанковских поставщиков платежных услуг открывать счета в банках-нерезидентах без разрешения НБМ, необходимые для осуществления деятельности в соответствии с лицензией, выданной НБМ (ст. 13)», - говорится в отчете комиссии.


Проект также восстанавливает право физлиц-резидентов осуществлять платежи в иностранной валюте, в том числе наличными, в торговых единицах, расположенных в международных аэропортах за зонами таможенного и пограничного контроля, в международных пунктах пропуска через государственную границу или на борту воздушных судов, выполняющих международные рейсы.

Отменяется запрет на оплату в иностранной валюте физическими лицами-нерезидентами гостиничных услуг, оказываемых в Республике Молдова.

Во время дебатов депутаты поинтересовались, не создает ли либерализация валютных операций и повышение порогов рисков оттока капитала из Республики Молдова.

Елена Грумеза подчеркнула, что меры не отменяют механизмы контроля и надзора со стороны НБМ.


«Мы не можем ограничивать граждан в том, что они делают со своими деньгами. Когда сумма превышает порог, они получают разрешение НБМ, однако подобных ограничений не существует на европейском уровне», - заявила госсекретарь.


По ее словам, календарь либерализации был разработан НБМ при поддержке миссии технической помощи МВФ 2024 года и основан на анализе европейской правовой базы и этапов, необходимых для приведения к ней законодательства Республики Молдова.

Комиссия по экономике, бюджету и финансам констатировала, что проект соответствует рекомендациям МВФ и рекомендации Европейской комиссии из Отчета о расширении 2025 года в отношении Республики Молдова, которая предусматривает продолжение постепенной либерализации движения капиталов.

Меры вписываются в стратегические цели НБМ по продвижению либерализации валютных операций по движению капитала.

В отчете Комиссии по европейской интеграции подчеркивается, что с точки зрения права ЕС проект относится к Кластеру II — «Внутренний рынок», Глава 4 — «Свободное движение капитала».


«Комиссия отмечает, что законодательная инициатива призвана устранить административные барьеры и упростить режим, применимый к валютным операциям, в том числе путем увеличения стоимостных порогов и постепенной либерализации отдельных операций по движению капитала, осуществляемых резидентами и нерезидентами. Проект сохраняет механизмы надзора и отчетности, необходимые для мониторинга валютных операций. Эти меры вписываются в процесс поступательной либерализации валютных операций, который должен осуществляться поэтапно в рамках процесса присоединения к Европейскому союзу», - заявил председатель Комиссии по европейской интеграции Марчел Спатарь.


Комиссия по европейской интеграции будет следить за реализацией последующих этапов, предусмотренных по Главе 4 «Свободное движение капитала», включая нормативные меры, необходимые для продолжения либерализации валютных операций и корректировки последующего нормативного акта НБМ.

Проект предстоит рассмотреть парламенту во втором чтении.